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Etoro, recensione 2020

Aggiornato il: 29 Ottobre 2020

Il nostro voto: 79/100
Vai al Broker
75% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
Commissioni
Apertura del conto
Depositi e prelievi
Piattaforma di trading
Mercati e prodotti
Ricerca di mercato
Assistenza clienti
Formazione
Sicurezza
Commento finale

Introduzione

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75% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro

Etoro è una multinazionale israeliana fondata da Yoni Assia, Ronen Assia e David Ring nel 2007. La società è nota per il suo broker Etoro specializzato nel social trading.
Ad oggi, può essere considerato uno dei grandi leader nella rivoluzione fintech, non che una vera e propria ventata d’aria fresca nel mondo del trading online.
Etoro possiede molte sedi legali sparsi su 3 continenti come segue: Cipro, Israele, Regno Unito, Stati Uniti e Australia. Per l’Italia fa capo la sede cipriota.

Etoro opera con regolare licenza CySEC.
Etoro non è quotato in nessuna borsa valori e non pubblica la sua relazione annuale sul proprio sito internet.
Viene considerato un broker sicuro in quanto aderisce al fondo “Investor Compensation Scheme” (ICS), ovvero il Fondo di Compensazione Investitore che garantisce il saldo di ogni cliente del broker fino a 20.000€. Inoltre garantisce una protezione contro il saldo negativo che in determinate condizioni di mercato potrebbe verificarsi, e infine, i fondi dei clienti vengono separati dal patrimonio aziendale.

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio elevato di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 75% dei conti degli investitori retail perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. È necessario sapere come funzionano i CFD e se puoi permetterti di perdere i propri soldi.

Commissioni

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Voto: 80/100

Commissioni di negoziazione e commissioni di non negoziazione

Abbiamo diviso le commissioni in: commissioni di negoziazione e commissioni di non negoziazione.
Le commissioni di negoziazione si verificano quando si fa trading normalmente e queste possono essere lo spread, le commissioni di overnight o di gestione.
Le commissioni di non negoziazione invece sono quelle spese non legate alla tua operatività, come le commissioni sul prelievo, il costo di mantenimento del tuo conto o le commissioni sui periodi d’inattività. Nelle righe che seguono abbiamo analizzato proprio queste due tipologie di commissioni.

Di seguito troverai le commissioni che noi di Broker Sicuro riteniamo più rilevanti per Etoro. Abbiamo analizzato approfonditamente le commissioni per quanto riguarda lo spread nel mercato Forex.

In più, abbiamo confrontato lo spread di Etoro con quelle di altri due broker recensiti da noi di Broker Sicuro, ossia IQ Option e ATFX.

Etoro, commissioni su EUR/USD

Al momento in cui abbiamo analizzato questo cross valutario, Etoro applica uno spread di 1 pip.

Al fine di rendere comparabile la nostra recensione con tutte le altre, assumiamo che il valore di 1 pip per EUR/USD sia fissato a 8.5€ per contratti da 1 lotto.

Per quanto riguarda EUR/USD ci ritroveremo a pagare il seguente spread: 8.5€ * 1. = 8.5€. Per un contratto da un mini lotto invece basta dividere per 10 il valore del pip, mentre per il micro lotto basta dividerlo per 100.

Aprendo la stessa operazione su IQ Option pagheremmo uno spread medio pari a 0.6 pips per un valore totale di di 5.10€, lo spread è calcolato su un contratto di 1 lotto.

Mentre su ATFX la stessa posizione ha un costo di spread medio pari a 1.4 pips per un totale di 11.90€ calcolato per contratti da 1 lotto.

 

BrokerSpreadCommissioneTotale
Etoro1 pips0€8.50€
IQ Option0.6 pips0€5.10€
ATFX1.4 pips0€11.90€

 

Etoro, commissioni su AUD/USD

Al momento in cui abbiamo analizzato questo cross valutario è presente uno spread su AUD/USD di 1 pip.

Al fine di rendere comparabile la nostra recensione con tutte le altre, assumiamo che il valore di 1 pip per AUD/USD sia fissato a 8.5€ per contratti da 1 lotto.

Su IG per questo cross valutario viene applicato uno spread di 1 pip, per tanto lo scambio di un contratto da 1 lotto avrebbe uno spread espresso in EUR di 8.50€.

Su IQ Option con la medesima operazione viene applicato uno spread medio di 0.8 pips, per un valore di 6.80€ per scambi da 1 lotto.

Mentre su ATFX viene applicato uno spread medio di 1.5 pips, per un valore di 12.75€.

 

BrokerSpreadCommissioneTotale
Etoro1 pips0€8.50€
IQ Option0.8 pips0€6.80€
ATFX1.5 pips0€12.75€

 

Etoro, commissioni su GBP/USD

Al momento in cui abbiamo analizzato questo cross valutario è presente uno spread su GBP/USD di 2 pips.

Al fine di rendere comparabile la nostra recensione con tutte le altre, assumiamo che il valore di 1 pip per GBP/USD sia fissato a 8.5€ per contratti da 1 lotto.

Su Etoro per questo cross valutario viene applicato uno spread di 2 pips, per tanto lo scambio di un contratto da 1 lotto avrebbe uno spread espresso in EUR di 17€.

Su IQ Option con la medesima operazione viene applicato uno spread medio di 1 pips, per un valore di 8.50€ per scambi da 1 lotto.

Mentre su ATFX viene applicato uno spread medio di 1.4 pips, per un valore di 11.90€.

 

BrokerSpreadCommissioneTotale
Etoro2 pips0€17€
IQ Option1 pips0€8.50€
ATFX1.4 pips0€11.90€

 

Etoro, commissioni su USD/JPY

Al momento in cui abbiamo analizzato questo cross valutario è presente uno spread su USD/JPY di 1 pip.

Al fine di rendere comparabile la nostra recensione con tutte le altre, assumiamo che il valore di 1 pip per GBP/USD sia fissato a 8.02€ per contratti da 1 lotto.

Su Etoro per questo cross valutario viene applicato uno spread medio di 1 pip, per tanto lo scambio di un contratto da 1 lotto avrebbe uno spread espresso in EUR di 8.02€.

Su IQ Option con la medesima operazione viene applicato uno spread medio di 0.8 pips, per un valore di 6.42€ per scambi da 1 lotto.

Mentre su ATFX viene applicato uno spread medio di 1.5 pips, per un valore di 12,03€.

 

BrokerSpreadCommissioneTotale
Etoro1 pips0€8.02€
IQ Option0.8 pips0€6.42€
ATFX1.5 pips0€12.03€

 

La seguente tabella mostra un paragone di spread tra IQ Option, ATFX ed Etoro. I calcoli sono fatti per scambi da 1 lotto. I valori sono espressi in pips e rappresentano lo spread per ciascun broker sul medesimo cross.

 EtoroIQ OptionATFX
EUR/USD1 pips0.6 pips1.4 pips
AUD/USD1 pips0.8 pips1.5 pips
GBP/USD2 pips1 pips1.4 pips
USD/JPY1 pips0.8 pips1.5 pips

 

Questa tabella rappresenta lo spread convertito in valuta EUR.

 EtoroIQ OptionATFX
EUR/USD8.50€5.10€11.90€
AUD/USD8.50€6.80€12.75€
GBP/USD17€8.50€11.90€
USD/JPY8.02€6.42€12.03€

 

Commissioni sulle azioni e sugli ETF

Etoro permette di fare trading su azioni ed ETF senza alcuna commissione.

Attenzione: le commissioni zero si applicano solo se non viene utilizzata alcuna leva e se l’ordine è di tipo buy (acquisto). Per i casi in cui si usa la leva o si effettua uno scoperto, controllare la sezione CFD.

Commissioni overnight

Etoro applica delle commissioni sia di overnight che di overweek; queste sono variabili per ogni strumento finanziario e variano in base all’acquisto o alla vendita. Il valore di questa commissione è facilmente visibile prima dell’acquisto del prodotto scelto.

Commissioni di non negoziazione

Per quanto riguarda le commissioni legate all’inattività del conto, queste sono basse, infatti Etoro applica una penaltà di 10$ al mese dopo un anno di inattività, ma va segnalato che anche il semplice accesso nell’account viene considerato come un’attività per tanto basterà loggarsi per evitare tale commissione.

Ciò che ci è piaciuto di meno sono le commissioni legate ai prelievi, infatti per ogni operazione effettuata bisognerà pagare 5$.

 

Apertura del conto

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Tipologia dei conti

Etoro mette a disposizione due tipi di conti, un conto reale con il quale fare le operazioni con denaro vero, ed un conto “virtuale” o demo in cui potrai prendere dimestichezza con la piattaforma e fare paper trading.

Come aprire un conto con Etoro

Aprire un conto con Etoro è semplice, veloce ed il tutto avviene totalmente online. L’approvazione del conto dopo l’invio dei documenti richiederà al massimo 24h.

Per registrarti basterà inserire il tuo indirizzo e-mail oppure optare per la registrazione veloce tramite Facebook o Google. Fatto ciò sarai in grado di fare log-in nel tuo account e testare la piattaforma con il paper trading grazie ad un account demo da 100.000$.

Per poter invece depositare e iniziare a fare trading con soldi reali dovrai verificare la tua identità. Ti verranno richiesti i seguenti documenti:

prova d’identità – una copia della tua carta d’identità o del passaporto;

prova di residenza – una copia di una bolletta, di un estratto conto bancario o di un certificato di residenza con marca da bollo.

 

Depositi e prelievi

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Valuta base del conto

Etoro permette di avere solo conti in USD, questo significa che se effettuerai un pagamento in Eur (€) questo verrà convertito immediatamente in USD da Etoro. Ad esempio, se depositi EUR tramite bonifico bancario verrà applicata automaticamente una commissione di 50pips all’accredito, che consiste all’incirca 0,46% dell’importo del tuo deposito. Per metodi come la carta di credito si applicano commissioni più elevate. Tuttavia puoi aggirare questo problema accreditando tramite un wallet virtuale multi valuta.

Noi di Broker Sicuro ti consigliamo di usare un conto che utilizzi il dollaro americano come valuta di scambio, poiché ciò ti eviterà di pagare commissioni di conversione.

Metodi di pagamento

*Per quanto riguarda Skrill e Neteller, questi saranno utilizzabili solo dopo aver effettuato un primo deposito con uno dei metodi sopra elencati.

Un bonifico bancario richiede dai 4 ai 7 giorni lavorativi e non è previsto un deposito massimo.

Puoi depositare e prelevare denaro solo da conti intestati a tuo nome.

Etoro, metodi di prelievo e commissioni

Etoro applica una commissione di 5$ su tutti i prelievi, inoltre si possono effettuare prelievi solo a partire da 30$.

I metodi di prelievo sono gli stessi elencati nei metodi di pagamento.

Quanto tempo impiega Etoro per un prelievo?

I tempi sono mediamente di 48h lavorative.

Come prelevare denaro da Etoro?

Fai clic sulla scheda “Preleva fondi” nel menu a sinistra.

Inserisci l’importo che desideri prelevare (in USD).

Completa il modulo di recesso elettronico come richiesto.

Fare clic su “Invia”.

La piattaforma di trading

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Voto: 90/10

La piattaforma di web trading di Etoro

Etoro mette a disposizione una piattaforma di web trading semplice da utilizzare e dalla progettazione intelligente. Dispone anche di funzioni per il social trading. L’aspetto negativo è la scarsa personalizzazione che l’utente può applicarvi.

L’estetica della piattaforma

La piattaforma web di Etoro ha un look moderno e intuitivo. Ha un design pulito e ricco di funzioni, i progettisti di Etoro hanno fatto un lavoro eccezionale nel disegnare la UX, infatti combina un design moderno con una vasta gamma di funzioni. L’utente che si approccia per la prima volta alla piattaforma si sentirà rapidamente a casa. L’unico neo che ci sentiamo di segnalare è la scarsa personalizzazione, tutti gli elementi sono fissi e non è possibile disporli a proprio piacimento.

Accesso e sicurezza

Etoro mette a disposizione l’opzione di accesso a due passaggi, questo renderà molto più sicuro il tuo conto di trading. Renderà un po’ più macchinoso l’accesso ma sicuramente ti aiuterà a incrementare la sicurezza dei tuoi fondi per gli investimenti online.

La funzione di ricerca

Etoro dispone di una funziona di ricerca e auto compilazione (come Google), semplice da usare. Ti basterà digitare il nome di un asset per poter vedere i vari risultati. Da segnalare che la funzione di ricerca funziona anche tramite ticker.

Inserimento degli ordini

Si possono effettuare i seguenti tipi di ordine: mercato, limite, stop-loss, trailing stop-loss.

Alerts e notifiche

Si possono impostare facilmente avvisi e notifiche sui prezzi. La funzione alert di Etoro ti permette di sapere quando un asset raggiunge un determinato livello di prezzo, riceverai inoltre una notifica quando il tuo ordine viene evaso.

Sulla piattaforma web le notifiche avvengono sotto forma di aggiornamento dell’icona di Etoro, oppure tramite notifica nel browser (qualora tu le abbia abilitate). Mentre sul telefono avviene mediante notifica push.

Portfolio e rapporto sulle commissioni

Qualora vorrai sapere in che modo sta andando il tuo portafoglio e le commissioni che hai pagato, puoi decidere di visualizzare i report facendo clic sulla scheda “Portafoglio”, poi su “Cronologia” e sotto l’icona a forma d’ingranaggio in alto a destra, è possibile accedere e scaricare l’estratto conto. Questo consiste in un file pdf molto dettagliato che mostra tutti i tuoi flussi di cassa, tra cui anche le commissioni.

Piattaforma mobile

Etoro ha una piattaforma mobile dal design pulito e intuitivo, e come l’interfaccia web presenta una curva d’apprendimento bassa.

La piattaforma mobile di Etoro è disponibile per iOS e Android, noi l’abbiamo testato con un device Android.

E’ disponibile nelle stesse lingue della piattaforma di web trading. Le funzionalità sono identiche alla sua versione web, con l’utilizzo di funzioni specifiche dei dispositivi mobile, come le notifiche push e un sistema touch molto preciso. C’è l’implementazione di pannelli a scomparsa laterale, ad esempio se sposti il tuo dito verso sinistra o verso destra all’interno del tuo portafoglio, puoi accedere ai grafici o aprire una nuova operazione.

Mercati e prodotti

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Etoro permette di fare trading con CFD e Forex, così come con azioni, ETF e cripto valute. Da non dimenticare che il broker offre anche servizi innovativi come il social trading ed il copy trading.

Tutte le posizioni acquistate senza leva per le azioni, ETF e cripto valute, sono negoziate come asset reali. Questo significa che quando acquisti asset con la leva impostata su 1, acquisterai azioni reali, ETF e criptovalute, non derivati.

Oltre al modo normale di fare trading, è possibile utilizzare la funzione di Copy Trading, con questo strumento potrai copiare i criteri d’investimento di altri trader, o investire su un portafoglio CFD di un altro trader ossia il CopyPortfolios.

Su Etoro è possibile modificare manualmente la leva dei prodotti. La modifica manuale è una funzione estremamente utile quando si vuole ridurre il livello di rischio di un’operazione.

 

 EtoroIQ OptionATFX
Forex494344
Cripto16124
Indici13039
Azioni4.08918082
Materie prime3142
ETF151240

 

Copy trader

I tratti distintivi di Etoro sono sicuramente le due ottime funzionalità del CopyTrader e del CopyPortfolios.

Il CopyTrader è la funzione di social trading, vero fiore all’occhiello della piattaforma. Con questa funzione potrai copiare il portafoglio dei trader più bravi di Etoro. I migliori li potrai scovare facilmente navigando tra i profili dei vari trader verificando tutte le loro performance, sia a livello mensile che a livello annuale, poiché su Etoro i portafogli sono consultabili pubblicamente. Oltre alle performance in termini di guadagni il broker applica anche un punteggio di rischio a ciascun trader. Avrai modo di esaminare in modo estremamente dettagliato tutte le statistiche di ciascun trader per capire se fa davvero al caso tuo.

Con il CopyTrader potrai investire un minimo di 200$ a transazione ed un massimo di 500.000$. Si possono copiare non più di 100 trader in contemporanea.

L’unico vero svantaggio del CopyTrader è che non puoi chiudere solo una porzione della tua posizione, ma l’intera operazione.

Gli asset in cui CopyPortfolios investe il tuo capitale sono chiaramente visibili. E’ possibile controllare le prestazioni di ogni asset e leggerne la strategia di investimento. I CopyPortfolios sono costruiti dagli algoritmi di Etoro o dai suoi partner che generano dei “temi” in cui è possibile investire. L’importo minimo per investire in CopyPortfolios è di 5.000$.

Attenzione: Le performance passate dei trader non garantiscono guadagni anche nel futuro. Se la cronologia delle operazioni di un trader è inferiore ai 2 anni potrebbe non essere sufficiente per valutare l’effettiva qualità di un trader.

Azioni ed ETF

Nel momento in cui si acquistano azioni o ETF senza alcun leva (leva 1) si sta acquistano l’asset reale e non un CFD. Questa funzione normalmente non viene offerta da altri broker CFD e Forex. Etoro offre una selezione di 17 mercati azionari in cui è possibile investire.
Nota: se stai vendendo un’azione allo scoperto che non hai preventivamente acquistato (ossia vendere un’azione che non si possiede) stai negoziando un CFD.

Etoro mette a disposizione i seguenti mercati azionari:

  1. Amsterdam
  2. NYSE
  3. Nasdaq
  4. Euronext Brussels
  5. Euronext Lisbon
  6. Frankfurt
  7. London
  8. Paris
  9. Madrid
  10. Milan
  11. Zurich
  12. Oslo
  13. Stockholm
  14. Copenhagen
  15. Helsinki
  16. Hong Kong
  17. Saudi Arabia

Nota importante: su Etoro è possibile scambiare solo le azioni più famose. Per fare un esempio, il numero di azioni negoziabili sul Nasdaq con Etoro è attualmente di 370, che corrisponde a circa il 10% delle società quotate nella borsa del Nasdaq.

Ricerca di mercato

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Tools per l’analisi dei mercati

Etoro mette a disposizione dei trader una vasta scelta di indicatori per l’analisi tecnica. E’ presente una sezione dedicata alle previsioni degli analisti e indicatori di sentiment del mercato.

Nota: Per i titoli azionari più popolari puoi trovare i consigli degli analisti, l’obiettivo di prezzo medio, il sentiment sugli hedge fund ed il sentiment sull’insider trading. In alcuni casi sono presenti anche i rapporti degli analisti. Purtroppo, queste funzioni di ricerca sono disponibili solo per un numero limitato di azioni.

Analisi fondamentale

Su Etoro sono disponibili alcuni dati di tipo fondamentale sulle azioni. Questo include il profilo dell’azienda e alcuni indicatori e rapporti di base. Non sono disponibili dati fondamentale per gli altri mercati.
E’ possibile anche iscriversi ad una newsletter giornaliera dedicata all’analisi di mercato in cui otterrai un elenco dei punti caldi del mercato odierno.

I grafici

I grafici di Etoro sono di buona qualità, sono presenti circa 70 indicatori di analisi tecnica. Una volta configurato il settaggio per la propria analisi, il setting scelto sarà presente in tutti i grafici, senza dover ripetere le stesse azioni ogni volta. D’altro canto è possibile visionare i dati solo per un arco temporale di 6 mesi.

Il calendario economico

Etoro non dispone di un calendario economico interno, le notizie presenti sulla piattaforma di Etoro si poggiano sul motore per la ricerca di notizie, investing.com.

Assistenza clienti

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Etoro ha un buon servizio clienti. E’ possibile contattarli in due modi (chat e sistema di ticket) e gli operatori cercheranno sempre di risolvere ogni vostro dubbio o problema.

Il lato negativo è che l’assistenza è offline nel fine settimana, e le modalità di contatto non sono ben visibili sul sito web.

Come accennato sopra, il servizio clienti si può contattare tramite la live chat e tramite un sistema di ticket basato sulla piattaforma web; tutte le risposte ti verranno inviate direttamente nella tua casella email. In tutti i nostri test le risposte sono arrivate rapidamente.

 

Formazione

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Etoro purtroppo pecca sotto l’aspetto educativo, infatti sono presenti solo pochi video sul come fare gli investimenti, e la qualità, ahimè, non è eccelsa.

Per la pratica Etoro mette a disposizione un account demo.

Sicurezza

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Voto: 90/100

Etoro è un broker regolamentato?

La risposta è sì, Etoro  è un broker regolamentato dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito e dalla Australian Securities and Investment Commission (ASIC).
Etoro ha sede principale in Israele ed è stato fondato nel 2007.

Con Etoro sono protetto?

In Europa, Etoro è regolamentato dalla CySEC e ogni conto ha una protezione sul capitale fino a 20.000€. La soglia di protezione è fissata dalla Cypriot Investors Compensation Fund.

La storia di Etoro

La data di fondazione di Etoro risale al 2007, questo significa che è presente sul mercato da ben 13 anni. L’azienda è già sopravvissuta ad una violenta crisi finanziaria, e questo per i trader non può che essere un ottimo segnale.

Etoro è una startup di proprietà privata, con investitori israeliani, statunitensi e cinesi. CEO e leader è uno dei suoi tre fondatori, Yoni Assia. Ad oggi, Etoro viene ancora considerato una startup fintech. Non è quotato in alcuna borsa mondiale e non fornisce al pubblico bilanci periodici. Da ciò si deduce che è molto difficile comprendere la reale situazione finanziaria.

Infine non ha alcuna banca alle spalle, che in caso di difficoltà finanziaria possa sostenere Etoro. Ma allo stesso tempo il fatto che sia regolamentato da autorità di altissimo livello e considerando i 13 anni di attività, si può affermare che Etoro sia un broker sicuro.

Commento finale

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Voto finale: 79/100

Etoro offre ai propri clienti una piattaforma per fare trading in azioni a costo zero. L’apertura del conto è rapida e semplice. Sono presenti interessanti funzionalità come il social trading e la possibilità di copiare il portafoglio dei trader di successo.

Il lato più negativo è rappresentato dal fatto che l’unica opzione presente è il dollaro americano come valuta base del conto, e se non si è attenti nel versare denaro da un conto multi valuta, si rischia di pagare salate commissioni di cambio. Risultano piuttosto alte anche le commissioni legate ai prelievi. La chat dal vivo non è semplice da trovare ed il materiale didattico è insufficiente.

Noi di Broker Sicuro consigliamo Etoro soprattutto per la sua funziona di social trading e per il trading in azioni a zero commissioni.

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio elevato di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 75% dei conti degli investitori retail perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. È necessario sapere come funzionano i CFD e se puoi permetterti di perdere i propri soldi.

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